Bancos en América Latina implementan IA para personalizar servicios, prevenir fraudes en milisegundos y agilizar reportes regulatorios, según Orion
La inteligencia artificial y los datos en tiempo real están marcando un punto de inflexión en la forma en que operan los servicios financieros en América Latina. Ante el crecimiento de amenazas digitales, una regulación más exigente y clientes que demandan atención personalizada, el sector bancario recurre a tecnologías avanzadas no solo para protegerse, sino para ofrecer experiencias más rápidas, seguras y adaptadas a cada usuario.
La hiperpersonalización es una de las aplicaciones más visibles de esta evolución. La integración de información proveniente de sistemas internos y canales de atención permite a las instituciones bancarias generar perfiles precisos de los usuarios, con base en sus hábitos y necesidades reales, para ofrecer productos financieros más adecuados.
Asimismo, la seguridad es otro componente clave. Con herramientas de análisis predictivo basadas en IA, las transacciones sospechosas pueden identificarse en milisegundos. Según datos de implementación, la migración a plataformas en la nube ha reducido los tiempos de respuesta ante potenciales fraudes de horas a segundos.
También se han documentado mejoras en eficiencia operativa. En un caso reciente, la modernización del entorno de datos permitió reducir el tiempo necesario para generar reportes de riesgo de 48 horas a solo 15 minutos. En cuanto al cumplimiento normativo, la automatización y gobernanza de datos redujeron un 60% los errores en reportes regulatorios y acortaron un 40% el tiempo requerido para su elaboración.
Uno de los actores involucrados en estas transformaciones es Orion Innovation, integrador global con experiencia en proyectos de modernización de datos. Su modelo de trabajo permite automatizar hasta el 70% del proceso de migración hacia plataformas como Microsoft Fabric y Snowflake, lo que disminuye riesgos y acelera la implementación.
"El sector financiero mexicano está hambriento de soluciones que le permitan innovar de forma segura", afirma Florencio Lugo, director de Soluciones Financieras en Orion Innovation, consultado por NotiPress. "Nuestro enfoque combina velocidad y responsabilidad. La IA puede transformar desde la evaluación crediticia hasta la gestión de reclamaciones, siempre con transparencia, justicia y control. Eso es lo que realmente impulsa la confianza y el crecimiento sostenible".
A nivel regional, el avance de estas tecnologías refleja una tendencia en crecimiento. Un informe conjunto de Intel Corporation y Foundry señala que el 54% de las instituciones financieras en América Latina invierte en IA para mejorar la experiencia del cliente, mientras que el 42% lo hace con fines de gestión de riesgos y detección de fraude. Se estima que el mercado de IA generativa en servicios financieros crecerá de 150 millones de dólares (mdd) en 2024 a más de 1.100 mdd en 2030, con una tasa de crecimiento anual compuesta de aproximadamente 41%.
Estos datos consolidan una transición estructural en la industria bancaria regional, donde la capacidad para procesar y actuar sobre grandes volúmenes de datos en tiempo real se perfila como el principal diferenciador competitivo de los próximos años.