Ciudad de Buenos Aires,
Patricia Manero
Crédito foto: Sergio F Cara (NotiPress/Composición)
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), reemplazante de la AFIP, intensificó su vigilancia sobre las transacciones en billeteras virtuales mediante la resolución Nº 4298. Aunque esta normativa se implementó en 2018, los montos sujetos a revisión han sido actualizados para adecuarse a la realidad económica actual. Con esta medida, el organismo busca evitar que estas plataformas digitales se utilicen para actividades no declaradas y fortalecer el sistema financiero a través de una mayor transparencia.
La resolución Nº 4298 estipula que las billeteras virtuales deberán informar saldos superiores a $700.000 y operaciones que excedan los $400.000. Aunque estos límites no son prohibiciones, representan un umbral de alerta a partir del cual ARCA podrá solicitar documentación para verificar la legitimidad de los fondos. El objetivo, según el organismo, es asegurar que las transacciones provengan de actividades legales y registradas.
La normativa establece que serán las billeteras virtuales y no los usuarios quienes informarán los saldos y transacciones que superen los montos fijados. Este rol implica que las empresas proveedoras de billeteras digitales deben desarrollar mecanismos internos de control y presentar informes cada seis meses, ajustando los montos según el Índice de Precios al Consumidor (IPC).
Para ARCA, este enfoque preventivo es clave para evitar la evasión fiscal y el lavado de capitales mediante billeteras virtuales. La colaboración entre plataformas y usuarios permitirá una mejor trazabilidad de los fondos, contribuyendo a fortalecer el sistema financiero digital del país.