Foto: Sergio F Cara (NotiPress)
La verificación de empresas en México continúa dependiendo del análisis humano debido a que registros mercantiles y otras bases gubernamentales no mantienen el mismo nivel de actualización observado en otros países. Esa situación limita el alcance de la inteligencia artificial en procesos de conocimiento del cliente (KYC) y prevención de lavado de dinero, según explicó Miguel González, representante de Sumsub.
Durante Open Finance 2050, González señaló en entrevista para NotiPress que las herramientas automatizadas aceleran parte del proceso de revisión, aunque todavía requieren intervención especializada para validar beneficiarios finales y estructuras corporativas. "Aquí en México se requiere mucho del análisis humano", afirmó. El directivo agregó que "Sabemos que el registro de comercio y ciertas bases gubernamentales no están tan actualizadas como lo vemos en otros países".
Un mundo análogo o poco digitalizado se convierte en una complejidad para la inteligencia artificial y la burocracia mexicana compite en tiempos de inmediatez.
Ese escenario obliga a las áreas de cumplimiento a combinar automatización con revisiones manuales antes de aprobar o rechazar una relación comercial. Según el especialista, la interpretación regulatoria también influye en los procedimientos internos, ya que cada empresa puede aplicar criterios distintos durante la evaluación de riesgos.
Además de verificar la identidad de accionistas y beneficiarios finales, las organizaciones deben revisar listas negras nacionales e internacionales y repetir esas validaciones de forma periódica. González indicó que los cambios en la composición accionaria o en el control de una empresa pueden modificar su nivel de riesgo, por lo que mantener información actualizada reduce el tiempo destinado a nuevas revisiones.
El especialista en desarrollo de negocios de Sumsub explicó que las verificaciones también incluyen consultas a registros mercantiles, validación documental mediante inteligencia artificial y comparación de datos con otras fuentes disponibles. Cuando la información oficial resulta insuficiente, el análisis incorpora documentos proporcionados por las propias empresas para comprobar su autenticidad y consistencia antes de integrarlos al expediente correspondiente.
Como parte de ese proceso, González planteó que la actualización continua de información corporativa puede facilitar la detección de comportamientos inusuales y posibles esquemas de fraude. Asimismo, propuso automatizar tareas repetitivas sin eliminar la participación de especialistas en cumplimiento, con el objetivo de reducir tiempos de revisión y mantener un seguimiento permanente sobre empresas, accionistas y beneficiarios finales.
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