Foto: Gustavo Torres (NotiPress)
La inclusión de un país en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) aumenta su nivel de riesgo ante bancos, inversionistas e instituciones financieras. Esta condición obliga a aplicar revisiones más estrictas sobre empresas y personas que operan desde esas jurisdicciones, lo que puede afectar el acceso a financiamiento y la percepción internacional del sistema financiero.
Durante una entrevista con NotiPress, Pablo Pérez, CEO y cofundador de RiskFlow, explicó que el GAFI evalúa el cumplimiento de 40 recomendaciones orientadas a prevenir el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Cuando detecta deficiencias relevantes, el organismo incorpora a los países en una categoría denominada Jurisdicciones de Monitoreo Incrementado, conocida de manera informal como lista gris.
Según Pérez, el ingreso a esa lista genera consecuencias directas para el ecosistema financiero. Las entidades extranjeras aplican procedimientos de debida diligencia reforzada a clientes provenientes de esos países con el objetivo de identificar posibles riesgos asociados a recursos de procedencia ilícita. El especialista señaló que esta situación también puede influir en la percepción del riesgo crediticio de una nación debido a la exposición de su sistema financiero a operaciones sospechosas.
El directivo explicó que las evaluaciones del GAFI suelen realizarse aproximadamente cada dos años. Una vez identificado un incumplimiento, el organismo comunica las deficiencias detectadas y establece un proceso de seguimiento para verificar correcciones. La permanencia en la lista depende de la capacidad del país para adecuar sus leyes, controles y mecanismos de supervisión a los estándares internacionales.
Respecto a los sectores más expuestos al lavado de activos, el cofundador de la firma de riesgos mencionó actividades vulnerables fuera del ámbito financiero tradicional. Entre ellas destacó el sector inmobiliario, especialmente en operaciones vinculadas con captación de capital para desarrollos. También señaló riesgos asociados a plataformas de criptoactivos cuando carecen de mecanismos sólidos de identificación de usuarios y validación del origen de los recursos.
Agregó que ciertas actividades relacionadas con creadores de contenido, artistas y espectáculos pueden presentar desafíos adicionales para las autoridades debido a la dificultad de determinar con precisión ingresos, aforos y montos de contratación. En su opinión, estas características pueden facilitar la mezcla de recursos lícitos e ilícitos si no existen controles adecuados. Para evitar observaciones del GAFI, el especialista sostuvo que las legislaciones nacionales deben mantener alineación constante con las recomendaciones internacionales y fortalecer los mecanismos de prevención de lavado de activos.
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