Foto: Sergio F Cara (NotiPress/Composición)
Del 12 al 18 de noviembre de 2023, se lleva a cabo la Semana Internacional de Concienciación contra el Fraude, en donde el objetivo principal es concientizar a la población sobre los riesgos de fraude. Según datos de una encuesta realizada por SAS, líder en IA y analítica, a la que NotiPress tuvo acceso, 7 de cada 10 personas han sufrido de fraudes, de los cuales 40% declaró haberlo sufrido dos o más veces. La encuesta también señala que un porcentaje del 86% aseguró que en la actualidad desconfía más de los fraudes, mientras tres cuartas partes declararon tener miedo a los ataques de este tipo.
Al respecto, Stu Bradley, vicepresidente senior de riesgo, fraude y cumplimiento SAS, mencionó, el problema es que, actualmente, aunque los consumidores apliquen una mayor vigilancia ante los ataques de fraude, herramientas como la IA generativa y tecnología deepfake ayudan a los estafadores a perfeccionar este tipo de prácticas.
Los mensajes de phishing son cada vez más sofisticados. Las réplicas de sitios web se parecen increíblemente a los que pretenden imitar. Basta con 5 dólares y unos segundos de audio para clonar la voz de alguien con herramientas en línea fácilmente disponibles", mencionó Bradley.
Para frenar el fraude y sus perjuicios financieros y sociales, SAS, junto con la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE) y más de mil organizaciones de apoyo, impulsan la concientización y educación en torno al tema del fraude. Esto mediante webinars y debates en la Semana Internacional de Concienciación contra el Fraude.
Semana Internacional de Concienciación contra el Fraude
Durante el martes 14 de noviembre a las 08:30 hrs se llevó a cabo el webinar de SAS "La carrera del Fraude: cómo los Gobiernos y defraudadores luchan por la ventaja". Mismo que estuvo dedicado al tema de la utilización de la IA generativa en las prácticas de fraude, así como los mecanismos que Gobiernos de todo el mundo implementan para detener estos ataques.
El chat por X, antes Twitter, "¿Qué viene ahora? Tendencias en fraude y AML para 2024 (y más allá)" se realizará el jueves 16 de noviembre de 2023 alas 09:00 hrs. Aquí se abordará la manera en que influyen las tendencias actuales en el fraude digital, así como en las herramientas antifraude utilizadas por sectores como la banca, los Gobiernos, la atención a la salud y los seguros.
Webinar de ACFE "La lucha contra los delitos financieros en la era de la IA generativa", se presentará el viernes 17 de noviembre de 2023 a partir de las 11:00 hrs. En donde expertos hablarán de las amenazas que representa el crecimiento de la IA generativa y como las organizaciones pueden mitigar estos riesgos. Cabe resaltar, el acceso a esta presentación requiere un registro previo.
Métodos para detener el fraude mediante IA
Un ejemplo de la utilización de IA como una herramienta para detener el fraude es la institución Poste Italiane, el servicio postal nacional de Italia, pues esta implementó un sistema de analítica avanzada y IA de SAS para detectar ataques de fraudes con precisión. Estas técnicas de machine learning, ayudaron a reducir los falsos positivos un 40%, gestionando las anomalías hasta un 20%, aseguró Raffaele Panico, responsable de Gestión del Fraude e Inteligencia de Seguridad de Poste Italiane. A esto, Panico agregó, respecto al dinero electrónico, los fraudes se redujeron un 50% en tres meses.
HDI Seguros utiliza las soluciones de SAS para transformar su sistema antifraude, implementando herramientas de modelado predictivo y toma de decisiones para reducir las amenazas de fraude cambiantes en tiempo real. Gracias a estas, la aseguradora mencionó que de 2021 a 2022 aumentaron las identificaciones de fraudes un 43%.
Treezor implementó SAS® Anti-Money Laundering en la plataforma de IA nativa en la nube SAS® Viya®, lo cual ayudó a mejorar sus capacidades de vigilancia de fraude y combatir el lavado de dinero AML/CFT. Con SAS Viya, Treezor pudo supervisar el cumplimiento en las transacciones, cubriendo así su sistema para prevenir riegos de lavado de dinero contra la financiación terrorista. Implementando alertas priorizadas, sólidas capacidades de gestión de casos y precisión de la pista de auditoría.
Departamento de Economía del Estado de Goiás empleó las tecnologías SAS -SAS® Enterprise Guide® y SAS Visual Analytics en SAS Viya con la intención de combatir la evasión fiscal dentro del transporte de mercancías. El mecanismo de estas utilizan tecnologías de supervisión y la IA para cotejar datos fiscales en tiempo real. Además, contiene antenas equipadas con reconocimiento óptico de caracteres (OCR), estas repartidas en las carreteras del Estado, siguiendo un aproximado de más de 30 mil vehículos de carga. La utilización de estos sistemas generó 300 alertas diarias de incoherencias fiscales en solo un mes. Con lo cual, aumentaron las multas un 54% comparado con el mismo mes del año anterior.
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