Foto: Sergio F Cara (NotiPress)
Grupos dedicados al fraude digital operan de forma pública en redes sociales y comparten tácticas para vulnerar sistemas financieros, reveló Fernando Paulín, CEO de la empresa tecnológica Unico México, durante el STP Summit celebrado en noviembre de 2025.
En entrevista con NotiPress, el especialista advirtió sobre la existencia de comunidades en línea enfocadas en difundir conocimientos para cometer fraude digital en México. De acuerdo con sus declaraciones, "existen grupos de Facebook abiertos que se llaman Ordeñando Apps México, Defraudando Apps, en donde te enseñan cómo defraudar a una empresa que origina o que otorga créditos digitales".
Las operaciones de estos grupos han adquirido un carácter sistemático y profesional. "El defraudador lo que hace es que así como tú y yo nos levantamos, nos lavamos los dientes y nos vamos a nuestro trabajo, él se levanta, se lava los dientes y se pone a chambear, pero él chambea seguramente haciendo fraude", indicó.
Afirmó también que estas redes de defraudadores tienen tres elementos que las fortalecen: están unidas, resultan lucrativas y rara vez enfrentan consecuencias legales. En ese contexto, los fraudes digitales continúan evolucionando con rapidez, frente a mecanismos regulatorios y tecnológicos aún insuficientes.
En el fraude, los usuarios finales son los afectados, explicó Paulin
En junio de 2024, entró en vigor una disposición incluida en la Circular Única Bancaria que exige a las instituciones crediticias compartir entre sí información sobre personas que hayan cometido fraude. No obstante, Paulín señaló que esta medida enfrenta limitaciones operativas, dado que muchas veces las instituciones no logran identificar a los responsables. "Solo el 50% del fraude de suplantación se detecta durante los primeros seis meses", afirmó.
El CEO explicó que mientras no existan sanciones más estrictas y un entorno jurídico más ágil para identificar y procesar a los responsables, estas comunidades seguirán expandiéndose. Aseguró que "el problema reside también en la tecnología que implementan las instituciones para esto y que no son tan conscientes del fraude que le están cometiendo".
En relación con la respuesta institucional, comentó que las iniciativas actuales no han alcanzado a frenar de forma efectiva el fenómeno. Explicó que la falta de detección temprana impide compartir información útil entre instituciones financieras, lo que dificulta bloquear a los defraudadores de manera coordinada.
Como medida preventiva, el especialista recomendó a los usuarios cuidar su información personal y evitar compartir documentos oficiales en lugares no seguros. También subrayó la importancia de fortalecer la protección de datos desde las instituciones financieras. Según Paulín, "el beneficiario final también se vuelve el dueño de los datos", por lo que mejorar la seguridad digital en México depende tanto de la colaboración entre entidades como de la conciencia individual frente al riesgo creciente de fraude digital.
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