Ciudad de México,
Francisco Vicario
Crédito foto: Gustavo Torres (NotiPress)
Una mujer en Utah aceptó devolver más de 3.8 millones de dólares que recibió producto de un esquema de inversión fraudulento ejecutado por su esposo fallecido, quien engañó a decenas de miembros de la Iglesia de Jesucristo de los Santos de los Últimos Días.
El 31 de julio de 2025, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés) obtuvo un fallo final aprobado por la Corte del Distrito de Utah en el caso contra el patrimonio de Stephen Romney Swensen. La resolución incluye un acuerdo con Wendy Swensen, viuda del asesor financiero, quien aceptó entregar un total de 3,839,009 dólares, sin haber sido acusada de conducta indebida. El proceso que culminó en 2025 inició en octubre de 2022.
La demanda civil presentada en octubre de 2022 sostiene que Stephen Swensen ofrecía retornos anuales mínimos de 5% a más de 50 inversores, principalmente de fe mormona. Sin embargo, desvió los fondos para realizar pagos a otros clientes y cubrir gastos personales de su familia, incluyendo viajes en avión privado y relaciones extramaritales, según detalló la SEC.
Esto condujo a que el monto acordado por Wendy Swensen incluye 3,626,138 dólares en fondos de inversores, 41,279 en intereses previos al juicio y 171,592 por ganancias obtenidas mientras avanzaba el proceso judicial. La restitución será gestionada por el síndico designado por la corte, Chad S. Pehrson, quien distribuirá el dinero entre las personas afectadas de la comunidad mormona.
Swensen operó el fraude a través de una empresa ficticia y cuentas personales. Tras su despido de Wealth Navigation Advisors en junio de 2022 por ocultar actividades externas, falleció el mismo día, según documentos judiciales. Su muerte reveló el esquema fraudulento, el cual había captado más de 29 millones de dólares desde el año 2011.
De acuerdo con la SEC, el fraude consistía en ofrecer inversiones falsas mientras utilizaba nuevos aportes para pagar supuestas ganancias a clientes anteriores, replicando el funcionamiento de un esquema ponzi. La investigación no encontró evidencia que implicara a su esposa Wendy Swensen en la planificación o ejecución del engaño.
Los abogados Jason Bussey y Andrew Hefty, con apoyo de Leigh Barrett, Alex Lefferts y Ellen Chen, lideraron la causa desde la oficina regional de San Francisco. La investigación estuvo a cargo de Joni Ostler y Pasha Salimi, bajo la supervisión de Tanya G. Beard.
Así, la resolución judicial representa uno de los pocos casos en que los fondos recuperados por la SEC alcanzan directamente a los perjudicados mediante distribución supervisada por un receptor judicial. El caso de la viuda de 51 años y la negocación de devolución de millones de dólares marcó un precedente que señala deficiencias de las instituciones financieras en la efectiva detección de presuntos fraudes.